Ngân hàng Nhà nước quyết "quét" sạch tài khoản rác
Đó là nội dung mới nhất quy định tại thông tư 18 quy định về hoạt Ngân hàng Nhà nước quyết "quét" sạch tài khoản rác
Đó là nội dung mới nhất quy định tại thông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng vừa được Ngân hàng Nhà nước ban hành.
Cụ thể tại khoản 6 điều 16 thông tư 18 quy định: phải đối chiếu giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học chủ tài khoản thì thẻ mới được sử dụng để thực hiện giao dịch bằng phương thức điện tử.
Quy định này có hiệu lực từ ngày 1-1-2025. Đối với các tổ chức phát hành thẻ là tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, quy định này có hiệu lực từ 1-7-2025.
Chia sẻ tại cuộc họp về quy trình phối hợp xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo do Hiệp hội Ngân hàng tổ chức mới đây, ông Phạm Anh Tuấn - vụ trưởng Vụ thanh toán, Ngân hàng Nhà nước - cho biết quy trình phối hợp xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo là một vấn đề nhức nhối.
Ông Tuấn cho biết thêm, quyết định 2345 có hiệu lực kể từ ngày 1-7 đã quy định ngưỡng giao dịch buộc phải xác thực sinh trắc học để xác định đúng tài khoản, đúng người có CCCD được Bộ Công an cấp.
Qua đó cũng giúp "làm sạch" tài khoản, loại bỏ các tài khoản sử dụng giấy tờ giả, loại bỏ tài khoản không chính chủ.
Nguồn: Tuổi Trẻ
